Fundusze

Unum oferuje możliwość inwestowania w fundusze zarządzane przez 4 towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), które stanowią uznane na rynku finansowym instytucje oraz posiadają wieloletnie doświadczenie w zarządzaniu aktywami. Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, których fundusze oferujemy to:

Pekao TFI S.A.
Erste TFI S.A.
PKO TFI S.A.
Esaliens TFI SA

Prospekty informacyjne funduszy

Prospekt informacyjny funduszy Pekao TFI S.A.
Prospekt informacyjny funduszy Erste TFI S.A.
Prospekt informacyjny funduszy PKO TFI S.A
Prospekt informacyjny funduszy Esaliens TFI S.A.

Adresy stron internetowych

www.pekaotfi.pl
www.erstet.pl
www.pkotfi.pl
www.esaliens.pl

UFK Unum – Pekao Akcji – Aktywna Selekcja
UFK Unum – Pekao Stabilnego Wzrostu
UFK Unum – Pekao Obligacji Plus
UFK Unum – PKO Akcji Polskich
UFK Unum – PKO Dynamicznej Alokacji
UFK Unum – PKO Obligacji Skarbowych Średnioterminowych
UFK Unum – Erste Akcji Polskich
UFK Unum – Erste Stabilnego Wzrostu
UFK Unum – ESALIENS Akcji
UFK Unum – ESALIENS Senior
UFK Unum – ESALIENS Obligacji

W związku ze zmianą ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych (tekst jedn. Dz. U. z 2022 r., poz. 2647 z późn. zm.), od 1 stycznia 2024 r. Unum Życie nie jest już płatnikiem zryczałtowanego podatku od dochodów z zysków kapitałowych z tytułu lokowania środków w ramach umowy ubezpieczenia na życie z funduszem kapitałowym (UFK).
Zgodnie z nowymi przepisami, w przypadku częściowego lub też całkowitego wykupu, Unum Życie wypłaci klientowi całą kwotę środków bez pomniejszania o podatek od zysków kapitałowych oraz najpóźniej do końca lutego kolejnego roku prześle klientowi informację o niektórych dochodach z kapitałów pieniężnych (PIT-8C).
Informacja PIT-8C otrzymana od Unum Życie będzie podstawą do złożenia rocznego zeznania o wysokości dochodu (poniesionej straty) na formularzu PIT-38 (w terminie do 30. kwietnia kolejnego roku), w którym klient będzie mógł uwzględnić także inne zyski i straty z różnego rodzaju inwestycji kapitałowych (na przykład z funduszy inwestycyjnych otwartych i akcji lub obligacji kupionych na giełdzie).
W wyniku tych zmian to na kliencie spoczywa obowiązek odprowadzenia ewentualnego podatku z tego tytułu w terminie do 30. kwietnia kolejnego roku (w terminie złożenia zeznania PIT-38).

KID (z ang. „Key Information Document”) – Dokument zawierający kluczowe informacje o produkcie, który wynika z Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. oraz Rozporządzenia delegowanego z dnia 8 marca 2017 r. 2017/653 wraz z załącznikami.